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C17074S 商业银行适当性制度介绍及实践 参考答案

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发表于 2017-12-21 21:54:01 | 显示全部楼层 |阅读模式

单选题 (共3题,每题10分)
1 . 不能保障投资本金,并且投资前的预期收益极易受到风险因素的影响,并且风险因素有可能会对产品的本金造成重大的损失,这类产品的结构和
运作比较复杂,一般使用杠杆运作是()理财产品的特点。
A.低风险
B.中等风险
C.中高风险
D.高风险

2 . 投资者适当性制度最早出现在()。
A.中国
B.美国
C.英国
D.德国

3 . 以下投资者类型中风险承受能力最高的是()。
A.谨慎型
B.保守型
C.激进型
D.稳健性
多选题(共1题,每题 10分)
1 . 2007年11月欧盟正式实施《金融工具市场指引》,将接受金融服务的客户分为()三类,三者的专业程度呈递增之势,而相应的保护程度则顺次
递减,以此作为适当性制度的基础。
A.零售客户
B.专业客户
C.竞争对手
D.合格交易对手
判断题(共6题,每题 10分)

1 . 对于经评估存在一定风险适合有投资经验客户的理财产品,即使潜在客户的风险承受能力评估分值与该产品的风险等级显示匹配,但如该客户没
有投资经验,也不允许向其销售。( )
对 错
2 . 对普通投资者需要严格按照适当性制度的要求推荐投资产品,对专业投资者披露信息或推荐投资品方面可以有所放宽。()
对 错

3 . 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级,制定风险管控措施,进行分级审核批准。( )
对 错

4 . 商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系,将合适的产品卖给合适的消费者。( )
对 错

5. 金融机构在向客户推荐投资产品时应极度审慎,尤其是当投资者选择超过其风险承受能力的投资时,金融机构必须采用录音等方式予以记录。(

对 错

6 . 对客户进行风险承受能力评估时,无需考虑客户年龄、相关投资经验等因素。()
对 错

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发表于 2018-1-31 13:03:23 | 显示全部楼层
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发表于 2018-1-31 13:03:30 | 显示全部楼层
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发表于 2018-1-31 14:02:51 | 显示全部楼层

很好 谢谢分享!!!
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发表于 2018-2-11 19:31:29 | 显示全部楼层
欧文要  学习.找谁
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发表于 2018-2-11 23:57:16 | 显示全部楼层
很好 谢谢分享!!!
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发表于 2018-2-26 11:01:11 | 显示全部楼层
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发表于 2018-2-26 11:01:18 | 显示全部楼层
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