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证券经纪业务的风险管理 参考答案

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发表于 2019-4-14 21:29:37 | 显示全部楼层 |阅读模式
测试成绩:80.0分。 恭喜您顺利通过考试!


单选题
1. 提供虚假、误导性信息,采取不正当竞争手段开展业务,诱导无投资意愿或者无风险承受能力的投资者参与各类证券经纪业务活动,给公司造成的风险属于什么类型的风险?√

A  法律合规风险

B  市场风险

C  信用风险

D  操作风险

正确答案: A

试题解析:理解法律合规风险的定义。



2. 证券公司应当根据客户财务与收入状况、证券专业知识、证券投资经验和风险偏好、年龄等情况,在与客户签订证券交易委托代理协议时,对客户进行初次风险承受能力评估,以后至少几年根据客户证券投资情况等进行一次后续评估√

A  一年

B  二年

C  三年

D  五年

正确答案: B

试题解析:对客户进行后续风险承受能力评估,至少每2年进行一次后续评估.



3. 证券经纪人可以从事的行为是:√

A  替客户办理账户开立

B  与客户约定分享投资收益

C  委托熟人代理其从事客户招揽和客户服务等活动

D  向客户推荐公司代销的金融产品

正确答案: D

试题解析:a,b,c都是经纪人禁止行为



4. 应妥善处理客户投诉和与客户的纠纷,公司及分支机构应当在公司网站及营业场所显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱,保证投诉电话至少在营业时间内有人值守。公司及分支机构应当建立客户投诉书面或者电子档案,保存时间不少于几年?√

A  一年

B  二年

C  三年

D  五年

正确答案: C

试题解析:公司及分支机构应当建立客户投诉书面或者电子档案,保存时间不少于3年。



多选题
5. 公司开展证券经纪业务将会面临的主要风险类型有:√

A  法律合规风险

B  市场风险

C  信用风险

D  操作风险

正确答案: A B C D

试题解析:证券经纪业务的风险识别



6. 证券经纪人作为证券从业人员应当通过证券从业人员资格考试,并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息应当提供以下方式供客户能够随时进行查询。×

A  网上查询

B  书面查询

C  在营业场所公示

D  交易客户端查询

正确答案: A B C

试题解析:证券经纪人的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息应当提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式供客户能够随时进行查询。交易客户端上不需要提供经纪人信息查询



判断题
7. 2014年3月1日 中国证券业协会下发《证券公司全面风险管理规范》,规范中所说的全面风险管理是指证券公司董事会、经理层以及全体员工共同参与,对公司经营中的流动性风险、市场风险、信用风险、操作风险等各类风险,进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对及全程管理。√

  正确

错误

正确答案: 正确

试题解析:中国证券业协会下发的《证券公司全面风险管理规范》 中对证券公司全面风险管理的定义



8. 从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动;客户账户及资金存管等业务活动的经办人员可以从事营销活动√

正确

  错误

正确答案: 错误

试题解析:客户账户及资金存管等业务活动的经办人员不可以从事营销活动



9. 柜员权限中的限制类执行权限原则上一事一申请,申请使用限制类执行权限应详细说明拟操作对象的明细以及原因,特殊情况允许办理未经请示的事项;√

正确

  错误

正确答案: 错误

试题解析:限制类执行权限原则上一事一申请,申请使用限制类执行权限应详细说明拟操作对象的明细以及原因,不允许办理未经请示的事项;



10. 当各分支机构发现证券经纪业务相关的突发性、群体性、影响恶劣的客户纠纷或其他重大经纪风险事件时,应1个工作日内向营业部总经理报告。×

正确

  错误

正确答案: 错误

试题解析:当经纪业务事业部及各分支机构发现证券经纪业务相关的突发性、群体性、影响恶劣的客户纠纷或其他重大经纪风险事件时,应1个工作日内向风险管理总部、合规法律管理总部及公司主管领导报告





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