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C18066S 证券行业反洗钱监管要求 参考答案

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发表于 2019-3-9 10:47:08 | 显示全部楼层 |阅读模式

单选题 (共3题,每题10分)
1 . 有关客户风险评估,下列说法错误的是( )。
A.金融机构对可疑交易报告进行回溯性审查,有助于了解客户的风险状况。
B.在客户直接与金融机构见面的情况下,金融机构更能全面了解客户,其尽职调查成果比来源于间接渠道的成果更为有效
C.金融机构通过关联公司比通过中介机构更能便捷准确地取得客户尽职调查结果
D.身份证件或身份证明文件越难以查验,客户身份越难以核实,风险程度就越低

2 . 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对金融机构监测涉恐名单的具体要求中,下列说法错误的是( )。
A.金融机构应当确保涉恐名单的完整和准确,并及时更新
B.金融机构应当对涉恐名单开展实时监测
C.金融机构应当在涉恐名单调整后,立即对全部客户或者其交易对手开展回溯性调查
D.金融机构实施涉恐名单监测的范围只需覆盖全部客户

3 . 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》,以下说法错误的是()。
A.义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度
B.义务机构应当根据洗钱和恐怖融资风险,在受益所有人身份识别工作中分别采取强化、简化或者豁免等措施,建立或者维持与本机构风险管理能力
相适应的业务关系
C.义务机构无需履行受益所有人识别义务
D.义务机构应当制定切实可行的工作方案,排查、清理异常账户、休眠账户、非实名账户等,按时完成存量客户的受益所有人身份识别工作
多选题(共4题,每题 10分)
1 . 金融制裁的对象可以是()。
A.国家
B.地区
C.企业
D.个人

2 . 下列内容中可是作为对外“金融制裁”的表面原因的是()。
A.推进民主人权
B.打击毒品走私
C.防止武器扩散
D.打击国际恐怖活动

3 . 下列属于客户身份识别条件的是( )。
A.与任何客户建立业务关系
B.为未建立业务关系的任何客户进行任何价值超过xxx元的交易
C.对未建立业务关系的任何客户通过国内或跨境汇款超过xxx元
D.怀疑有洗钱或恐怖主义融资行为
E.对获得的任何信息的真实性或充分性存有疑虑

4 . 中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知中,要求受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则( )。
A.勤勉尽责
B.风险为本
C.实质重于形式
D.利益最大化

判断题(共3题,每题 10分)
1 . 客户信息公开程度越高,金融机构客户尽职调查成本越低,风险越可控。( )
对 错
2 . “洗钱”是指通过金融或其他机构将非法所得转变为“合法财产”的过程。()
对 错
3 . 银行业金融机构应当将登记保存的受益所有人信息报送中国人民银行征信中心运营管理的相关信息数据库。( )
对 错


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发表于 7 天前 | 显示全部楼层
漫长的赚金币征途。。。

点评

海!外直播 t.cn/RxlBL8s 禁闻视频 t.cn/RJvO78o 发个“反动”文章几分钟被网警找上门的时代,居然会存在有银行账号、号码两条线索的情况下都找不到诈骗分子的事情,所谓实名制究竟用来干什么管什么,可想而知。  发表于 5 天前
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