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C21043S 九民纪要后投资者适当性管理实践及案例分享

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发表于 2021-11-28 15:56:45 | 显示全部楼层 |阅读模式
单选题(共2题,每题20分)
1 . 新《证券法》规定的适当性义务在法律性质上属于:
A.合同义务
B.先合同义务
C.法定义务
D.诚信义务
我的答案: c
1 . 部门规章、规范性文件与法律、国务院发布的规范性文件对适当性规定不一致时,应该:
A.适用部门规章、规范性文件,因为与金融行业更密切相关
B.适用法律、国务院发布的规范性文件,因为层级更高
C.按照要求规范更严格的适用
D.按照要求规范更宽松的适用
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2 . 在金融消费者权益保护纠纷案件中,司法机关认定金融产品销售机构履行了适当性管理义务的关键内容是:
A.了解产品或服务内容
B.了解客户身份信息
C.产品或服务的适当性要素与客户适当性要素相匹配
D.告知说明义务
我的答案: d
2 . 在金融消费者权益保护纠纷案件中,对金融服务提供者适用的归责原则为:
A.过错推定原则
B.过错原则
C.无过错原则
D.违法原则
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2 . 如金融产品的销售机构,如司法认定在销售过程中不存在欺诈行为的,金融消费者提出利息损失计算标准,请求赔偿的,会被人民法院支持的有:
A.以金融产品合同文本中载明的业绩比较基准
B.人民银行发布的同期同类款基准利率
C.以金融产品合同约定的浮动预期收益率上限
D.金融产品广告宣传资料上载明的预期收益率
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多选题(共1题,每题 20分)

1 . 如金融产品的销售机构,被司法认定在销售过程中存在欺诈行为的,金融消费者提出利息损失计算标准,请求赔偿的,可能会被人民法院支持的有:
A.以金融产品合同文本中载明的业绩比较基准
B.以金融产品合同约定的浮动预期收益率上限
C.金融产品广告宣传资料上载明的预期收益率
D.全国银行间同业拆借中心公布的贷款市场报价利率
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1 . 以下可以作为人民法院审理金融消费者权益保护纠纷案件参照适用的规则依据是:
A.证券期货投资者适当性管理办法
B.证券法
C.证券经营机构投资者适当性管理实施指引
D.证券公司监督管理条例
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1 . 九民纪要认为,金融消费者权益保护纠纷案件中,金融产品、服务的卖方机构包括:
A.金融产品发行人
B.销售者
C.金融服务提供者
D.金融消费者
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1 . 金融产品销售机构提出以下抗辩理由,可能会被人民法院予以支持的是:
A.金融消费者故意提供虚假信息
B.金融消费者拒绝听取投资建议
C.金融消费者具有同类产品的投资经验
D.金融消费者为某大学金融系专业教授
我的答案: ABCD
1 . 好的研报的标准是什么
A.要能够说清公司的盈利模式与竞争优势、竞争策略与成长路径
B.能够论述“增长”与“盈利”两个核心问题,并给出合理的假设
C.结合股价驱动力与估值水平,得出前瞻性、独立性的研究结论
D.给投资者普及投资知识
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1 . 在金融消费者权益保护纠纷案件中,金融服务提供者需要承担的举证内容有:
A.金融消费者接受服务遭受的损失
B.金融服务提供者对金融服务的风险评估制度
C.金融服务提供者对金融消费者风险承受能力的测试情况
D.金融消费者接受服务的具体内容
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判断题(共2题,每题 20分)
1 . 金融产品发行人可以仅以投资者手写“本人明确知悉可能存在本金损失风险”作为自己已履行告知说明义务。
对      错
我的答案: 错
2 . 在金融产品销售过程中未尽适当性义务的,金融产品的发行人、销售者共同承担连带赔偿责任
对      错
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1 . 九民纪要中的“高风险等级金融产品”,仅指金融机构内部评估确定为高风险等级的金融产品。
对      错
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2 . 法律、行政法规未规定的适当性义务属于先合同义务
对      错
我的答案: 对
1 . 金融产品销售方不得主动向客户推荐风险等级高于其承受能力的金融产品。
对      错
我的答案:对
1 . 证券公司发布证券研究报告,应当审慎使用信息,不得将无法确认来源合法合规性的信息写入证券研究报告,不得将无法认定真实性的市场传言作为确定性研究结论的依据
对      错
我的答案: 对
2 . 深度研究报告没有太突出的时效性要求,但要求数据翔实、推理严密
对      错
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2 . 每一篇研报都是独立的,前后不需要考虑连贯性
对      错
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