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041客户分级分类管理 参考答案

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发表于 2022-6-3 12:54:49 | 显示全部楼层 |阅读模式
单选题 (共4题,每题10分)
1 . 客户分类分级管理需要( a)作为实施的保障,以确保最终效果的达成。
A.绩效管理
B.风险测评
C.了解客户
D.了解产品
1 . 构建MOT场景一般分为7个步骤,以下哪项不属于这7个步骤?(c )
A.了解与分析客户需求
B.实施服务行动
C.挽回流失客户
D.效果评估改进
1 . 实施客户分级分类管理的目标是?(b )
A.完成销售任务
B.实现适当性管理
C.满足客户需求
D.贯彻三公原则
3 . 信息技术对MOT场景的支持应以(b )作为主线。
A.产品
B.客户
C.风控
D.活动量
2 . 一般来说,(d )适合作为存量客户分类营销的起点,通过分析客户历史业绩与客户达成提升短板的投资共识。
A.投资策略报告
B.公司研究报告
C.资产配置报告
D.账户诊断报告
2 . 以下哪些不属于价格信号?( d)
A.环境信号
B.促销信号
C.尾数信号
D.虚假折扣
3 . 为客户提供投资服务的过程中,客户的(c )和投资限制是提供投资建议和资产配置最重要的考量指标。
A.法律准入
B.流动性需求
C.投资目标
D.税收
3 . 一般而言,( a)客户缺少稳定的信息来源和投资模式。
A.依赖型
B.参考型
C.专业型
D.助手型
4 . 从经营资源有限的角度思考,实施客户分级的标准应该是?( a)
A.客户资产
B.客户交易量
C.开户年限
D.佣金贡献
多选题(共3题,每题 10分)
1 . 按照客户投资行为对服务的依赖程度进行分类,可以包括哪些主要类型?( bcd)
A.理财型
B.依赖型
C.参考型
D.专业型
1 . 证券公司客户交易行为管理重点关注的品种有那些?( ac)
A.退市整理股票
B.创业板股票
C.上市初期过度炒作的新股
D.主体评级在AA级以下的债券交易
2 . 了解客户就是了解客户的真实需求,客户需求可以使用哪些核心指标来描述?( abd)
A.预期收益
B.风险承受能力
C.行为偏差
D.流动性2 . 从证券公司零售业务的视角,客户服务希望提升的核心指标是?(cd)
A.客户质量
B.客户规模
C.月度活跃用户数
D.资产管理总规模
3 . 以下哪些事件属于客户人生大事?( ab)
A.出生
B.退休
C.开户
D.首次申购产品
2 . 客户分级分类管理有哪些实施的前提条件?( ab)
A.了解客户
B.了解产品
C.四个合适
D.构建场景
3 . 营销专家科特勒认为,市场营销存有两个目标:(ab )。
A.追求市场份额
B.追求客户价值
C.提高客户忠诚度
D.提高客户满意度
判断题(共3题,每题 10分)
1 . 证券公司及其营业部因客户出现异常交易行为收到交易所口头警示,无需联系客户。( b)
对 错
2 . 证券公司的专业化服务既是将有形产品推送给客户的桥梁,同时,服务自身也可以产品化单独设计、展示和定价。( a)
对 错
3 . 在客户管理中,客户经理和投资顾问担任了服务实施者的角色,由于资历、特长等起点不同,绩效管理也需要关注服务实施者的分级。(a )
3 . 理财规划能够打动客户,往往取决于对客户隐含资产和隐含负债的深入了解和分析。(a )
对 错
1 . 为不同产品和服务建立相应的风险评级,并根据客户风险承受能力进行匹配,风险匹配规划了客户管理的有效区间,超出区间可能导致无效投入和客户利益损伤。(a )
对 错1 . 客户在投资及使用券商服务过程中,特殊或异常行为所触发的事件,如买卖交易异常变化等,属于客户生命周期大事。(b )
对 错


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