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033财富目标与财富管理 参考答案

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发表于 2022-6-3 12:52:33 | 显示全部楼层 |阅读模式
单选题 (共4题,每题10分) 1 . 以下属于财富管理中期目标的是(b )。
A.休假
B.按揭买房
C.存款
D.遗产继承
2 . 下列不属于财富积累期的投资者的特点的是?(d )
A. 通常较为年轻
B. 可能有相对稳定的收入来源
C.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
D.生活费主要来自社会保障金和之前的投资收益
2 . 根据经济周期的不同阶段选择合适的资产配置方案,依据的是(c )。
A.生命周期理论
B.帆船理论
C.美林投资时钟
D.行为金融学3 . 投资者在信息不确定的情况下,行为受到其它投资者的影响,模仿他人决策,或者过多依赖于舆论,而不考虑私人信息的行为,这是(b )的表现。
A.心理账户
B.羊群效应
C.过度自信
D.损失厌恶效应
3 . 人们根据资金的来源、资金的所在和资金的用途对资金进行归类,这是(b )的表现。
A.过度自信
B.心理账户
C.时间偏好
D.认知偏差4 . 根据美林投资时钟理论,过热阶段最好的资产选择是(c )。
A.现金
B.债券类资产
C.大宗商品
D.股票
多选题(共4题,每题 10分)
1 . 根据美林投资时钟理论,经济周期可以划分为(abcd)等阶段。
A.衰退
B.复苏
C.过热
D.滞涨
2 . 基础资产组合需要持续动态调整,主要参考以下因素(abcd )。
A.经济周期波动
B.资产配置策略的调整
C.组合的绩效表现
D.客户投资目标或风险承受能力的重大变化
3 . 资产配置建议书的主要作用包括( abd)。
A.规范操作
B.便于展示
C.模拟预期收益
D.跟踪评估
4 . 生命周期理论认为人的一生可以分为(abc )等阶段。
A.财富积累

B.财富巩固
C.财富消耗
D.财富转移
4 . 以下哪些特征属于财富积累期投资者特点( abcd)。
A.有相对稳定的收入来源
B.衣、吃、住、行等支出占收入比例较大
C.对短期资金的需求相对较低
D.具有较长的投资周期,可承受较多短期波动
4 . 财富管理的基本流程包括以下步骤(abcd )。
A.客户需求分析
B.风险承受能力评估
C.大类资产配置建议
D.基础资产组合构建
判断题(共2题,每题 10分)
1 . 行为金融学认为市场由行为不理性、认知有偏差的投资者组成,因此市场是非有效的。( a)
对 错
1 . 行为金融学中“后见之明”在证券投资中的体现是,牛市中的投资者倾向于将投资盈利归功于自身投资能力的提高。( b)
对 错2 . 根据帆船理论,船帆代表着投资,包括低风险的国债、货币类产品,中风险的基金、中长期理财产品,高风险的股票、期货和其它金融衍生产品。( a)
对 错
2 . 对客户风险承受能力的评估有定性分析法和定量分析法。(a )
对 错


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