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026融资融券业务客户服务

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发表于 2022-6-3 12:50:30 | 显示全部楼层 |阅读模式
单选题 (共2题,每题10分)
1 . 客户维持担保比例低于平仓线时,证券公司通知客户追加担保物是(b)。
A.为了提高客户服务质量
B.合同约定的义务
C.客户提出的服务要求
D.其他三项都不对
1 . 证券公司对融资融券客户服务的(c )体现了其对于客户服务的水平。
A.标准化
B.统一化
C.差异化
D.利益最大化
2 . 客户信用账户的担保证券涉及投票权行使时,应当由(c )。
A.证券公司根据自己的意愿直接进行投票
B.证券公司通知客户到证券持有人会与(如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等)进行投票
C.证券公司作为名义持有人直接参加投票,但投票前事先征求客户投票意愿,根据客户的意愿进行投票
D.证券公司可自行放弃投票
1 . 与普通证券交易相比,融资融券交易特有的风险不包括(c )。
A.杠杆交易风险
B.强制平仓风险
C.市场波动风险
D.成本增加风险
多选题(共4题,每题 10分)
1 . 证券公司经营融资融券业务不得有以下行为:(abc )。
A.违规挪用客户担保物
B.进行利益输送和商业贿赂
C.为客户进行内幕交易、操纵市场、规避信息披露义务及其他不正当交易活动提供便利;
D.向客户充分揭示风险
2 . 融资融券客户回访种类包括(abcd )。
A.新开户回访
B.日常回访
C.投诉回访
D.客户推荐人服务质量与服务态度回访
3 . 在日常服务中的融资融券风险提示包括(abcd )。
A.应建立明确的客户回访制度,回访中应提示客户融资融券业务风险特征
B.初次申请的客户,应临柜当面进行投资者教育和风险提示
C.当客户信用账户维持担保比例触及预警线时,应指定专人联系客户,向客户发出补足担保物的通
知,并对通知时间、内容予以留痕
D.当客户信用账户维持担保比例触及平仓线或达到其他平仓条件时,应指定专人联系客户,向客户
发出补足担保物的通知,并对通知时间、内容予以留痕
4 . 证券公司在为客户办理合约展期前,应当对客户的(abc )等进行评估。
A.信用状况
B.负债情况
C.维持担保比例
D.户籍
5 . 客户申请参与融资融券,证券公司应当办理客户征信,了解客户的( abcd)等情况。
A.风险偏好
B.证券投资经验
C.财产状况
D.收入状况6 . 根据《融资融券业务管理办法》的规定,以下哪些投资者不符合适当性管理的要求,不具备参与融资融券交易的相关条件( abcd)。
A.最近20个交易日日均证券类资产低于50万的个人投资者
B.有重大违约记录的投资者
C.从事证券交易时间不满半年的个人投资者
D.证券公司股东、关联人
7 . 客户申请参与融资、融券交易前,应与证券公司签订载有中国证券业协会规定的必备条款的融资融券合同,明确约定下列哪些事项(abcd )。
A.融资/融券的额度、期限、利率
B.融资/融券保证金比例
C.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限
D.客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利
判断题(共4题,每题 10分)
1 . 卖券还款是指客户通过其信用账户申报卖券,结算时卖出证券所得资金直接划转至会员融资专用资金账户的一种还款方式。a
对 错
2 . 证券公司与客户签订融资融券合同前,应当采用适当的方式向客户讲解业务规则和合同风险等。a
对 错
1 . 投资者卖出信用证券账户内融资买入尚未了结合约的证券所得价款,须先偿还该投资者的融资欠款。a
对 错
2 . 个人客户不能申请从普通投资者成转为专业投资者。b
对 错
3 . 融资融券客户服务的涵义是指融资融券客户与证券公司的服务人员、服务系统发生的,可以解决客户问题的行为。a
对 错
4 . 融资融券客户服务方式包括电话服务、现场服务、智能系统服务等。a
对 错
4 . 客户信用交易担保证券账户记录的证券,由证券公司以自己的名义,为证券公司的利益,行使对证券发行人的权利。b
对 错
3 . 司法机关依法对客户信用证券账户或信用资金账户记载的权益采取财产保全或强制执行措施时,证券公司应当处分担保物,实现因客户融资融券所产生债权,并协助司法机关执行。a
对 错

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