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011理财账户业务结算流程及要点 参考答案

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发表于 2022-6-3 12:45:55 | 显示全部楼层 |阅读模式
单选题 (共4题,每题10分)
1 . 以下(d )不属于理财账户业务投资标的。
A.银行理财产品
B.研究报告
C.券商集合资产管理计划
D.公司债券
2 . 以下关于理财账户业务支付结算原则描述错误的是( d)。
A.第三方支付机构负责完成理财账户客户的资金收付
B.券商负责客户产品份额簿记
C.采用分级结算的运作模式
D.通常,银行理财产品采用T+1确认模式
3 . T日客户通过理财账户认购产品,(a )日为第三方支付机构向证券公司的划款日。
A.T+1
B.T
C.T+2
D.T+3
3 . 客户通过理财账户赎回产品,资金流向不正确的是(b )。
A.结算备付金账户(客户)流向法人资金交收账户
B.理财资金专用账户流向法人资金交收账户
C.产品销售结算专户流向法人资金交收账户
D.产品备付金账户流向结算备付金账户(客户)
4 . 以下说法正确的是(b )。
A.理财账户可以交易股票
B.统一账户属于一级账户
C.理财账户开户不需要实名验证
D.理财账户业务采用三方存管模式
4 . 以下(c )不属于券商财富管理平台账户体系。
A.交易账户
B.理财账户
C.托管账户
D.统一账户
多选题(共4题,每题 10分)
1 . 以下(abcd )属于理财账户业务结算相关方。
A.第三方支付机构
B.证券公司
C.产品发行方
D.客户
1 . 以下( abc)属于理财账户业务特有的风险。
A.第三方支付机构技术系统、数据处理异常导致的业务风险
B.第三方支付机构与证券公司线路、资金划付异常风险
C.第三方支付机构违约风险
D.清算数据及交收过程异常风险

2 . 理财账户业务结算体系中,不直接发生关系的账户对是(bd )。
A.支付归集分账户、支付归集总账户
B.理财资金专用账户、客户银行结算账户
C.结算备付金账户(客户)、产品备付金账户
D.产品销售结算专户、理财资金专用账户
3 . 以下账户中,(abc )属于客户名下的账户。
A.客户银行结算账户
B.理财账户
C.产品账户
D.支付归集账户
4 . 以下账户中,(bc )属于券商名下的账户。
A.支付归集账户
B.法人资金交收账户C.理财资金专用账户
D.产品备付金账户
判断题(共2题,每题 10分)
1 . 在理财账户业务中,券商无法实时冻结确认客户资金。a
对 错
1 . 第三方支付机构名下的支付归集账户,与券商名下的法人资金交收账户存在直接资金往来。b
对 错
2 . 当前券商的客户资金账户,其支付方式较为单一。a
对 错
2 . 理财账户具备管理功能。b
对 错


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