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062资管新规简述(核心要点与业务影响)

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发表于 2021-11-28 22:22:45 | 显示全部楼层 |阅读模式
资管新规脉络、核心要点与业务影响返回上一级
单选题(共1题,每题20分)
1 . 每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的(),每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的()。
A.140%,200%
B.200%,140%
C.100%,100%
D.200%,200%
我的答案:A
1 . 固定收益类产品优先级与劣后级杠杆比例不得超过();权益类不得超过();商品及金融衍生品不得超过(); 混合类不得超过()。
A.3:1,3:1,2:1,2:1
B.3:1,1:1,2:1,2:1
C.1:1,1:1,1:1,1:1
D.3:1,2:1,1:1,1:1
我的答案: B

1 . 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》规定, 投资于单只固定收益类产品的金额不低于() 万元,投资于单只混合类产品的金额不低于()万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于()万元。
A.100,100,100
B.30,40,50
C.30, 40, 100
D.30, 50, 100
我的答案:C
多选题(共1题,每题 20分)
1 . 经金融管理部门认定,存在以下行为的视为刚性兑付:()。
A.资产管理产品的发行人或者管理人违反真实公允确定净值原则,对产品进行保本保收益
B.采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移,实现产品保本保收益
C.资产管理产品不能如期兑付或者兑付困难时,发行或者管理该产品的金融机构自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付
D.金融机构不得通过拆分资产管理产品的方式,向风险识别能力和风险承担能力低于产品风险等级的投资者销售资产管理产品
我的答案: ABC
1 . 资管业务开展中存在的主要问题包括以下哪些问题:()。
A.资金池
B.多层嵌套
C.影子银行监管不足
D.刚性兑付
E.非金融机构无序开展业务
我的答案: ABCDE
判断题(共3题,每题 20分)
1 . 资产管理产品直接或者间接投资于非标准化债权类资产的,非标准化债权类资产的终止日可以晚于封闭式资产管理产品的到期日或者开放式资产管理产品的最近一次开放日。B
对      错

2 . 为降低期限错配风险,金融机构应当强化资产管理产品久期管理,封闭式资产管理产品期限不得低于180天。B
对      错

2 . 资产管理产品可以再投资一层资产管理产品,但所投资的资产管理产品不得再投资公募证券投资基金以外的资产管理产品。FOF、MOM适用本规定。B
对      错

3 . 金融机构应当做到每只资产管理产品的资金单独管理、单独建账、单独核算,不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。A
对      错


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